台證投顧老總定期定額投資心法

在2008.04.10 04:44 am聯合報的一篇『台證投顧老總 也做定期定額』，閱讀後的重點心得整理：

一、資金運用：用每個月的薪水有1/5都用『定期定額』投資在基金，投資的基金不會超過十檔，大部分是4-5檔，最多6檔。

二、投資概念心法：嚴守資產配置概念，並要設有『核心資產』，目前核心資產是『全球股票型』基金，另外配置『債券』基金。

三、現階段市場看法：要有「危機入市」的精神，目前全球股市狀況不佳，但股價處於30年來相對最便宜的水位，比債券還便宜，因此他手上的基金依然股多於債。

四、投資標的建議：風險較低的『全球型股票基金』為核心，輔以相對低價的『新興歐洲基金』，同時配合『全球生態環保趨勢』、布局投資涵蓋面較廣泛的『綠能生態環保類型』的基金。

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台證投顧老總 也做定期定額

【聯合報╱記者朱婉寧／台北報導】 2008.04.10 04:44 am

台證投顧總經理賴紹宗是定期定額投資的乖寶寶，每個月的薪水有1/5都「貢獻」給基金定期定額。他認為目前全球股價處在30年來最便宜的水位，投資還是應該股多於債。 賴紹宗曾擔任荷銀投顧董事長、台新銀行副總，新任台証投顧總經理，最近代理木星基金，他說，每個月都會把薪水的1/5貢獻給定期定額，所有的投資都是基金，或是連結基金的投資型保單。 他表示，自己投資的基金不會超過十檔，大部分是4-5檔，最多6檔，而且嚴守資產配置概念，一定有核心資產，目前核心資產是全球股票型基金，另外配置債券基金。他笑說自己有「危機入市」的精神，雖然目前全球股市狀況不佳，但股價處於30年來最便宜的水位，比債券還便宜，因此他手上的基金依然股多於債。 賴紹宗認為，總的來看，今年全球股市會是倒吃甘蔗的行情走勢，第二季應是逢低進場布局的好時機，投資人宜把握在市場低檔時、投資價值浮現的機會。由於次貸風暴後續的市場風險依然存在，應選相對風險較低的全球型股票基金為核心，輔以相對低價的新興歐洲基金，同時配合全球生態環保趨勢、布局投資涵蓋面較廣泛的綠能生態環保類型的基金。